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Beratung und mehr.

Finanzberatung

Eine Vermögensberatung oder eine Finanzberatung kann nur dann im Interesse des Kunden sein, wenn es sich um einen kompetente und faire Beratung handelt. Wir vertreten nicht die Interessen einer Bank oder einer Investmentgesellschaft und werden auch nicht von Ihnen bezahlt. Nur so können wir an der Seite des Kunden stehen und unsere faire Beratung gewährleisten.

Machen Sie Ihre Finanzen planbar!

Das Ergebnis unserer Finanzplanung ist eine detaillierte Finanz- und Leistungsbilanz, die wir für Sie erstellen. Sie hilft Ihnen anschließend bei der Beantwortung folgender Fragen:

  • Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
  • Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
  • Ist genügend Liquidität vorhanden?
  • In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch  Überversicherung?

Wir besprechen diese Fragen mit Ihnen und schlagen Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.

2. Informationen

Haben Sie sich informiert?

  • Kennen Sie das Angebot unserer Webseite?
  • Haben Sie bereits einen Demozugang & unser Infopaket?
  • Erhalten Sie unseren monatlichen Newsletter?
  • Erreichen wir Sie über Blog, Facebook, Xing oder Google?
  • Broschüre Grundlagen zu Investmentfonds (BVI)
3. Beratung
  • Erstinformation zu unserem Unternehmen
  • Erstellung Ihrer persönlichen Finanzplanung auf Basis Ihrer Angaben
  • Erstellung eines Anlegerprofils auf Basis Ihrer Angaben aus der Checkliste
  • Prüfung bestehender Verträge auf Basis Ihres Ziels und Anlegerprofils
  • ggfs. Wechsel der Betreuung bestehender Verträge
  • Erstellung eines Anlagevorschlages auf Basis Ihrer Profilierung
  • Prüfung staatlicher Förderungen bezüglich Ihres Sparziels
4. Umsetzung
  • Rahmenvereinbarung & Preismodell für unsere Zusammenarbeit
  • Depoteröffnung
  • Kaufauftrag für Investmentfonds
  • Erstellung eines Gesprächs- & Beratungsprotokolls
  • Ggfs. Maklerauftrag und Absicherung existenzbedrohender Risiken
5. Betreuung
  • monatliche Vermögensübersicht
  • Ausführlicher Quartalsbericht
  • digitaler Finanzordner
  • Mobiler Zugang über fondsfueralle-App
  • Direktlogin bei Ihrer Depotbank
  • tägliche Risikokontrolle Ihrer Anlagen
  • automatisches Reballancing
  • Laufende Information
  • Prüfung Ihres Freistellungauftrages
  • Einrichtung von Vollmachten

Was ist/sind eigentlich…?

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Ein Honorarberater ist unabhängig von Banken und Versicherungen

  • Er berät neutral ohne Provisionsinteressen
  • Er erstellt eine Liquiditäts- und Vermögensanalyse
  • Kunden haben volle Transparenz in Kosten und Leistungen
  • Sie erhalten kostengünstigere und leistungsstärkere Produkte
  • Sie erhalten eine individuelle, vertraglich geregelte Betreuung

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Nettotarife – ein echter Vorteil für den Kunden

Nettotarife werden auch als provisionsfreie Produkte bezeichnet. Hierbei handelt es sich um Finanzprodukte, die keine Provisionen enthalten. In Produkten mit Provisionen ist die Vergütung des Vermittlers, die Provision, und ein Großteil der übrigen Vertriebskosten mit eingerechnet. Durch den hohen Kostenanteil werden niedrigere Erträge erwirtschaftet.

know-howVermögensberatung – im Sinne des Kunden

Einfach. Klar strukturiert. Fair und transparent aufgebaut. Gut durchdacht. Leicht verständlich und nachvollziehbar. Der Mensch steht im Mittelpunkt. Seine Ziele geben den Weg vor. Rechtlich und steuerlich auf einem ordentlichen Fundament stehend. Klare Kostenstrukturen: ohne Ausgabeaufschläge und Bestandsprovisionen – dafür fair vergütet. Auf Honorarbasis.

businessman thinking

Finanzplanung funktioniert nur solange optimal, wie seine Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für uns eine langfristige Betreuung mit regelmäßigen Treffen und einem regen Austausch zum guten Service.  Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche bleiben – auch wenn sich im Privatleben auch mal etwas ändert.