Depot übertragen -
einfach und persönlich begleitet.
Sie möchten Veränderung und eine klare Ausrichtung? Ich prüfe Ihr Depot, entwickle neue Wege und begleite Sie persönlich – für eine Beratung, die wirklich passt.
von Jörg Wrobbel · Aktualisiert am 03.10.2025
Schritt-für-Schritt.
So läuft ein Depotübertrag.
Meine persönliche Betreuung stellt sicher, dass alles klar auf Ihre Ziele abgestimmt ist.
Kennenlernen &
Ziele besprechen
Sie schildern Ihre Wünsche, und wir klären im persönlichen Gespräch, ob wir zueinander passen.
Depotübertrag
starten
Ihr Depot wird sicher und kostenfrei übertragen – alle Formalitäten erledige ich für Sie zuverlässig.
Depotanalyse &
Strategie
Gemeinsam sehen wir Ihr Depot nach dem Übertrag durch und besprechen, ob Anpassungen sinnvoll sind.
Fortlaufende
Betreuung
Regelmäßige Gespräche und klare Informationen halten Sie auf dem Laufenden, während ich Ihr Depot aktiv begleite.
Lassen Sie uns herausfinden,
ob wir zusammenpassen.
Eine erfolgreiche Zusammenarbeit entsteht nur, wenn beide Seiten das gleiche Ziel haben. In einem unverbindlichen Gespräch finden wir gemeinsam heraus, ob meine Art der Betreuung zu Ihren Vorstellungen passt.
Kosten & Steuern
beim Depotübertrag
Meine persönliche Betreuung stellt sicher, dass alles klar auf Ihre Ziele abgestimmt ist.
Seit 2004
kostenfrei
In Deutschland ist der Depotübertrag gesetzlich gebührenfrei. Die abgebende Bank darf keine Kosten verlangen.
Depotübertrag
steuerfrei
Da beim Übertrag keine Wertpapiere verkauft werden, fällt auch keine Abgeltungssteuer an.
Ausnahme
bei Dpeotübertrag
Nur in seltenen Fällen – etwa bei exotischen Auslandswertpapieren – können zusätzliche Gebühren entstehen.
Übertrag
Einstiegskurse
Ihre steuerliche Historie bleibt erhalten, wenn die Einstandskurse mit übertragen werden.
Das sollten Sie wissen.
Häufige Fragen zum Depotübertrag.
Auch wenn der Depotwechsel unkompliziert ist, tauchen bei vielen Anlegern die gleichen Fragen auf. Hier finden Sie die wichtigsten Antworten – klar und direkt.
Ein Depotübertrag dauert in der Regel 2 bis 6 Wochen. Die genaue Dauer hängt vor allem von der abgebenden Bank und der Anzahl der zu übertragenden Positionen ab. Während einfache Überträge oft schon innerhalb von 14 Tagen abgeschlossen sind, kann es bei umfangreichen Depots oder bei Auslandswertpapieren länger dauern. Ich überwache den Prozess für Sie und halte Sie regelmäßig über den Status auf dem Laufenden, damit Sie jederzeit wissen, wo Sie stehen.
In den meisten Fällen werden die Einstandskurse automatisch mitübertragen, sodass steuerlich keine Nachteile entstehen. Ich prüfe für Sie nach dem Übertrag, ob alle Daten korrekt übernommen wurden. Nur in seltenen Fällen, etwa bei Auslandsdepots, kann es nötig sein, dass Sie mir die ursprünglichen Einstandskurse mitteilen.
Ja, Teilüberträge sind möglich – Sie können also einzelne Wertpapiere auswählen. In der Praxis übertragen mir die meisten Kunden jedoch ihr gesamtes Depot, damit die Betreuung vollständig aus einer Hand erfolgt.
Ja, ein Depotübertrag ist in Deutschland seit 2004 gesetzlich kostenfrei. Die abgebende Bank darf dafür keine Gebühren verlangen. Nur in seltenen Fällen – etwa bei exotischen Auslandswertpapieren – können zusätzliche Kosten entstehen.
Meine Unterstützung endet nicht mit dem Depotwechsel. Nach dem Übertrag begleite ich Sie persönlich bei allen Fragen rund um Ihre Geldanlage: von der Auswahl passender Fonds und ETFs über die laufende Optimierung Ihrer Strategie bis hin zur regelmäßigen Überprüfung Ihrer Ziele. So stellen wir sicher, dass Ihr Depot dauerhaft zu Ihnen und Ihrer Lebenssituation passt.
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Auch wenn Sie Ihr Depot übertragen, gibt es weitere Möglichkeiten, Ihr Vermögen clever zu strukturieren. Viele Kunden kombinieren den Depotwechsel mit einer breiteren Anlagestrategie – etwa in Edelmetalle, wie Gold & Silber.
