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Fondsportrait
Sauren Ruhestandsfonds 0,3 FM
Der Sauren Ruhestandsfonds ist ein vermögensverwaltender Dachfonds mit einem gemäßigten Rendite/Risiko-Profil. Als moderne Multi-Asset-Strategie bietet er ein breit diversifiziertes Portfolio, das überwiegend in andere Fonds, wie Absolute-Return-, Renten-, Aktien- und Multi-Strategy-Fonds, investiert. Der Fonds richtet sich insbesondere an Anleger vor oder im Ruhestand. Die Auswahl der Fonds erfolgt gemäß der bewährten Anlagestrategie von Sauren, die auf den Fähigkeiten der Fondsmanager basiert.
Merkmale
Key Facts zum Ruhestandsfonds 0,3 FM
| Monatliche Ausschüttung | Feste monatliche Ausschüttung von 0,3 % (ca. 3,6 % p.a.), unabhängig von der Fondswertentwicklung. |
| Flexible Investitionsmöglichkeiten | Eine Anpassung des Investments – sei es durch Aufstockung oder Reduktion – ist täglich während der Börsenzeiten möglich. |
| Steuerliche Vorteile | 15 % Teilfreistellung: Ein Teil der Erträge bleibt steuerfrei. Vorteil gegenüber Zins- und Dividendeneinkünften: Steuerliche Begünstigung im Vergleich zu klassischen Einkünften. |
| Fondswahl basierend auf der Sauren Philosophie | Die Fondsauswahl erfolgt nach der bewährten personenbezogenen Anlagestrategie von Sauren: „Wir investieren nicht in Fonds – wir investieren in Fondsmanager“, mit einem starken Fokus auf den Fähigkeiten der Fondsmanager. |
| Analyse der Fondsmanager-Qualität | Bei der Analyse der erfolgversprechendsten Fondsmanager kann auf einen Erfahrungsschatz aus über 8.000 Gesprächen zurückgegriffen werden. Jährlich werden ca. 300 Fondsmanager-Gespräche geführt, um die Qualität der ausgewählten Fondsmanager zu überwachen und fortlaufend neue attraktive Anlageideen zu generieren. |
Wichtiger Hinweis:
Diese Anzeige dient lediglich Informationszwecken und stellt kein Angebot zum Kauf von Fondsanteilen dar. Bitte lesen Sie vor einer endgültigen Anlageentscheidung den Prospekt und das Basisinformationsblatt, die Ihnen vor dem Kauf zur Verfügung gestellt werden. Weitere rechtliche Informationen sowie Details zu Chancen und Risiken finden Sie im aktuellen Verkaufsprospekt und den Jahres- bzw. Halbjahresberichten. Diese Dokumente sind kostenlos bei der Sauren Fonds-Service AG und der Verwaltungsgesellschaft IP Concept (Luxemburg) S.A. erhältlich. Die steuerliche Behandlung hängt von den individuellen Verhältnissen des Anlegers ab. Wir empfehlen, sich gegebenenfalls rechtlich und steuerlich beraten zu lassen. neue attraktive Anlageideen zu generieren.
Portfolio
Portfolio vom 31.03.2025
Aufgrund von Rundungsdifferenzen kann es zu kleinen Abweichungen in der Gesamtsumme kommen, sodass diese möglicherweise nicht exakt 100 % ergibt.Bitte beachten Sie, dass die Asset-Allokation des Fonds flexibel ist und sich je nach Marktentwicklung und Anlagestrategie anpassen kann.
Portfolio
Die größten Positionen vom 31.03.2025
| Position | Prozent |
|---|---|
| Helium Performance | 6,9 % |
| Lazard Rathmore Alternative Fund | 5,0 % |
| Helium Invest | 4,7 % |
| Event Driven Fonds | 4,5 % |
| BlueBay Global Sovereign Opportunities Fund | 4,3 % |
Quelle: Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG
Wichtiger Hinweis:
Diese Anzeige dient lediglich Informationszwecken und stellt kein Angebot zum Kauf von Fondsanteilen dar. Bitte lesen Sie vor einer endgültigen Anlageentscheidung den Prospekt und das Basisinformationsblatt, die Ihnen vor dem Kauf zur Verfügung gestellt werden. Weitere rechtliche Informationen sowie Details zu Chancen und Risiken finden Sie im aktuellen Verkaufsprospekt und den Jahres- bzw. Halbjahresberichten. Diese Dokumente sind kostenlos bei der Sauren Fonds-Service AG und der Verwaltungsgesellschaft IP Concept (Luxemburg) S.A. erhältlich. Die steuerliche Behandlung hängt von den individuellen Verhältnissen des Anlegers ab. Wir empfehlen, sich gegebenenfalls rechtlich und steuerlich beraten zu lassen. neue attraktive Anlageideen zu generieren.
Wertentwicklung
Wertentwicklung des Sauren Ruhestandsfonds A vom 04.04.2025
Beispiel für den Kauf von Fondsanteilen:
Ein Anleger möchte für 1.000 € Fondsanteile kaufen. Bei Fondsstore.com gibt es einen 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Dieser Ausgabeaufschlag ist eine Gebühr, die zu Beginn des Kaufs anfällt.
Brutto- und Nettowertentwicklung:
Die Bruttowertentwicklung zeigt, wie sich der Fonds entwickelt hat, inklusive aller Gebühren, die im Fonds selbst anfallen. Bei der Nettowertentwicklung wird zusätzlich der Ausgabeaufschlag berücksichtigt, der nur einmalig zu Beginn anfällt. In den ersten Jahren ist die Nettowertentwicklung also niedriger, weil der Ausgabeaufschlag zu Beginn abgezogen wird. In den Folgejahren gibt es diesen Aufschlag nicht mehr, und die Wertentwicklung entspricht der Bruttowertentwicklung.
Es können jedoch noch weitere Kosten für den Anleger entstehen, wie z. B. Depotgebühren. Der Ausgabeaufschlag wurde in der grafischen Darstellung nicht berücksichtigt, könnte aber die Wertentwicklung etwas niedriger ausfallen lassen.
Wertschwankungen:
Der Fonds kann aufgrund seiner Zusammensetzung und der Techniken, die zur Verwaltung des Fonds genutzt werden, größere Schwankungen im Wert haben. Das bedeutet, dass die Preise der Anteile auch kurzfristig deutlich steigen oder fallen können.
Hinweis zur Wertentwicklung:
Die dargestellte Wertentwicklung basiert auf den Ergebnissen seit dem 11.12.2023 und zeigt, wie sich der Fonds seitdem entwickelt hat. Es ist wichtig zu wissen, dass die Anlagestrategie des Fonds am 11.12.2023 geändert wurde. Außerdem wurde der Fonds am 27.12.2024 in „Sauren Ruhestandsfonds“ umbenannt.
Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Entwicklung.
Quelle: Sauren Fonds-Research AG
Volatilität:
Volatilität misst, wie stark der Wert eines Fonds über einen bestimmten Zeitraum schwankt. Eine hohe Volatilität bedeutet, dass der Fonds oft stark steigt und fällt, während eine niedrige Volatilität auf weniger Schwankungen hinweist.
Sharpe-Ratio:Die Sharpe-Ratio zeigt, wie gut ein Fonds im Vergleich zu dem Risiko, das man eingeht, abschneidet. Ein hoher Wert bedeutet, dass der Fonds einen guten Ertrag im Verhältnis zum eingegangenen Risiko erzielt hat.
Value at Risk (VaR):Value at Risk gibt an, wie viel Verlust mit einer bestimmten Wahrscheinlichkeit in einem festgelegten Zeitraum nicht überschritten wird. Es zeigt also, wie hoch der Verlust sein könnte, aber nicht den maximal möglichen Verlust.
Wichtiger Hinweis:
Diese Anzeige dient lediglich Informationszwecken und stellt kein Angebot zum Kauf von Fondsanteilen dar. Bitte lesen Sie vor einer endgültigen Anlageentscheidung den Prospekt und das Basisinformationsblatt, die Ihnen vor dem Kauf zur Verfügung gestellt werden. Weitere rechtliche Informationen sowie Details zu Chancen und Risiken finden Sie im aktuellen Verkaufsprospekt und den Jahres- bzw. Halbjahresberichten. Diese Dokumente sind kostenlos bei der Sauren Fonds-Service AG und der Verwaltungsgesellschaft IP Concept (Luxemburg) S.A. erhältlich. Die steuerliche Behandlung hängt von den individuellen Verhältnissen des Anlegers ab. Wir empfehlen, sich gegebenenfalls rechtlich und steuerlich beraten zu lassen. neue attraktive Anlageideen zu generieren.
Sauren ESG-Scoring
Was ist das Sauren ESG-Scoring
Quelle: Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG
Anwendung des ESG-Scorings:
Alle Zielfonds unterziehen sich dem hauseigenen Sauren ESG-Scoring-Prozess, um zu prüfen, in welchem Umfang Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigt werden.
Ziel des ESG-Scorings:
Es wird überprüft, wie stark der Fondsmanager Umwelt-, soziale und Governance-Aspekte in seine Investitionsentscheidungen einfließen lässt.
Was ist ESG?
Environment (Umwelt): Betrachtet die Auswirkungen auf die Umwelt.
Social (soziale Verantwortung): Bezieht sich auf soziale Aspekte wie Arbeitsbedingungen und Menschenrechte.
Governance (gute Unternehmensführung): Bezieht sich auf ethische Geschäftspraktiken und Unternehmensführung.
Keine unmittelbare Auswirkung auf Dachfondsebene:
Das ESG-Scoring beeinflusst die Investitionsentscheidungen auf Dachfondsebene nicht direkt.
Kein Qualitätssiegel:
Das ESG-Scoring ist nicht als Gütesiegel zu verstehen. Es soll den Fondsmanager dazu anregen, Nachhaltigkeitsaspekte stärker zu berücksichtigen.
Keine spezifische ESG-Strategie:
Der Fonds verfolgt keine spezifische ESG-Strategie, sondern berücksichtigt ESG-Aspekte im Rahmen des Anlagescoring-Prozesses.
Weitere Informationen zum Prozess finden Sie hier.
Wichtiger Hinweis:
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Fondsdaten
Übersicht aller Anteilsklassen
Weiter Informationen finden Sie im Factsheet & Verkaufsprospekt (Reiter Downloads)
| Rechtsform | Investmentfonds in der Form eines Fonds Commun de Placement (FCP) | ||
|---|---|---|---|
| Fondsmanager | Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG, Eckhard Sauren | ||
| Verwahrstelle | DZ PRIVATBANK S.A., société anonyme | ||
| Vertriebsberechtigte Länder | Deutschland, Luxemburg | ||
| Laufzeit | unbegrenzt | ||
| Anlageklasse | Moderne Multi-Asset-Fonds | ||
| Anteilklasse1,2 | Anteilklasse A | Anteilklasse 0,3 FM | Anteilklasse H |
| Anteilklassenwährung | EUR | EUR | EUR |
| Verwendung der Erträge3 | Thesaurierung | Ausschüttung | Thesaurierung |
| Risikoindikator / SRI | 2 | 2 | 2 |
| Teilfreistellung für deutsche Privatanleger | 15 % (Mindestkapitalbeteiligungsquote4 des Fonds: 25 %) | 15 % (Mindestkapitalbeteiligungsquote4 des Fonds: 25 %) | 15 % (Mindestkapitalbeteiligungsquote4 des Fonds: 25 %) |
| Auflagedatum | 30.12.2016 Die Anlageziele des Fonds wurden am 11.12.2023, geändert. | 27.12.2024 | 30.12.2016 Die Anlageziele des Fonds wurden am 11.12.2023, geändert. |
| ISIN | LU1525525306 | LU2940381085 | LU1529672922 |
| WKN | A2AN1Y | A40VJK | A2DHDZ |
| Ausgabeaufschlag | 0% bei Fondsstore.com | 0% bei Fondsstore.com | 0% bei Fondsstore.com |
| Rücknahmeabschlag | keiner | keiner | keiner |
| Fondsmanagementvergütung | 0,475% p.a. | 0,475% p.a. | 0,550% p.a. |
| Vertriebsstellenvergütung | 0,45% p.a. | 0,45% p.a. | 0,00% p.a. |
| Verwaltungsvergütung5 | bis zu 0,09% p.a. | bis zu 0,09% p.a. | bis zu 0,09% p.a. |
| Performance Fee | keine | keine | keine |
| Mindestanlage | keine | keine | keine |
1. Weitere Anteilklassen:
Wenn du mehr über andere Arten von Fondsanteilen erfahren möchtest, kannst du das im aktuellen Verkaufsprospekt nachlesen.
2. Änderung der Aktienklasse:
Am 02.07.2018 wurde die Aktie der Klasse „I“ in die Klasse „H“ geändert. Das bedeutet, dass sich der Name dieser Aktienart verändert hat.
3. Ausschüttung bei der Anteilklasse 0,3 %:
Bei der Anteilklasse mit 0,3 % wird jeden Monat ein fester Betrag von 0,3 % des letzten Fondswerts ausgezahlt, egal wie sich der Fonds entwickelt hat. Das bedeutet, du bekommst immer denselben Prozentsatz, auch wenn der Fonds Wert gewinnt oder verliert. Manchmal kann diese Auszahlung auch aus deinem eigenen investierten Geld kommen. Außerdem kann die Steuer, die du dafür zahlen musst, von deiner persönlichen Situation abhängen und sich in Zukunft ändern.
4. Mindestbeteiligung und steuerliche Vorteile:
Die Mindestbeteiligung ist wichtig, wenn es darum geht, wie der Fonds steuerlich behandelt wird. Sie beeinflusst nicht direkt, wie sehr der Fonds mit der Entwicklung des Aktienmarktes zusammenhängt. Auch hier kann sich die steuerliche Behandlung je nach deiner persönlichen Situation ändern.
5. Verwaltungskosten:
Die Gebühren, die für den Fonds anfallen, werden genutzt, um die Arbeit der Verwaltungsfirma, der zentralen Verwaltungsstelle und der Stelle, die das Geld aufbewahrt, zu bezahlen.
Wichtiger Hinweis:
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Chancen
Der Fonds ermöglicht es, an den Wertsteigerungen der verschiedenen Anlageklassen teilzuhaben. So profitierst du von den positiven Entwicklungen auf den Märkten.
Attraktive Wertentwicklung bei gemäßigtem Risiko
Der Fonds bietet eine gute Wertentwicklung, wobei das Verhältnis von Risiko und Rendite ausgewogen ist. So hast du die Chance auf eine attraktive Rendite bei gleichzeitig überschaubarem Risiko.
Mehrwert durch erfolgreiche Fondsmanagerselektion
Durch die sorgfältige Auswahl der Fondsmanager bietet der Fonds einen Mehrwert gegenüber dem Marktdurchschnitt. Das bedeutet, dass die Fondsmanager gut ausgewählt wurden, um das bestmögliche Ergebnis zu erzielen.
Aktives Dachfondsmanagement
Der Fonds wird aktiv gemanagt und die Portfolio-Positionen werden kontinuierlich überwacht. So wird sichergestellt, dass die Strategie stets den aktuellen Marktbedingungen angepasst wird.
Risiken: Allgemeine Marktrisiken
Der Wert des Anteils kann sinken, wenn es allgemeine Marktrisiken wie Kurs-, Währungs- oder Liquiditätsrisiken gibt. Diese Risiken betreffen alle Arten von Investitionen und können zu einem Verlust führen.
Risiken
Risiken aus den Zielfonds und Märkten
Es gibt Risiken, die durch die Auswahl der Zielfonds und die Märkte entstehen, in denen diese Fonds investieren. Dies kann Aktien, Anleihen, Währungen oder Derivate betreffen.
Kursschwankungen durch Fondszusammensetzung
Der Anteilpreis kann stärker schwanken, wenn der Fonds eine bestimmte Zusammensetzung hat oder Derivate einsetzt. Diese Schwankungen können den Wert der Investition beeinflussen.
Besondere Risiken bei Absolute-Return-Strategien
Absolute-Return-Strategien, die auf eine positive Wertentwicklung in jeder Marktlage abzielen, können zusätzliche Risiken mit sich bringen, insbesondere durch den Einsatz von Derivaten.
Kapitalverlustgefahr
Jede Investition kann mit dem Risiko eines Kapitalverlusts verbunden sein. Es gibt keine Garantie, dass das investierte Kapital immer erhalten bleibt.
Nicht-Erreichung der Anlageziele
Es besteht das Risiko, dass die festgelegten Anlageziele des Dachfonds oder der Zielfonds nicht erreicht werden. Dies kann passieren, wenn die Märkte nicht wie erwartet entwickeln.
Quelle: Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG
Weiter Details zu den Chancen und Risiken sind im aktuellen Verkaufsprospekt im Reiter Downloads zu finden
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Informationsunterlagen
Factsheet – Anteilklasse A
aktuell
Factsheet – Anteilklasse A
zum Monatsultimo
Factsheet – Anteilklasse H
zum Monatsultimo
Hinweis-Publikation Umbenennung
zum 27.12.2024
Verkaufsunterlagen
Basisinformationsblätter
Steuerliche Daten:
siehe Download-Bereich auf der Sauren Website steuerliche Daten
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